طرق الاستثمار الغير مباشر في العقارات

من طرق الاستثمار الغير مباشر في العقارات:

صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة (ETF) وصندوق الاستثمار المشترك
صندوق الاستثمار العقاري
التمويل الجماعي
إقراض من نظير إلى نظير

صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة (ETF) وصندوق الاستثمار المشترك: من أبسط الطرق للاستثمار في العقارات بدون امتلاك العقار هي من خلال شراء الأسهم والصناديق في الاستثمارات المتعلقة بالعقارات. هذا النوع يسمح للمستثمرين تنويع محافظ الأسهم من خلال تقليل خطر وجود سمسار بينهم. يمكنك تعقب أداء مؤشر معين، وتعامل هذه الطريقة معاملة الأسهم.

صندوق الاستثمار العقاري REITs: يعتبر نوع من أنواع الصناديق التي يمكن استثمارها في المشاريع العقارية. وهو يسمح للمستثمرين بالمساهمة بأقل قدر ممكن. صناديق الاستثمار العقارية هي صناديق متداولة مدرجة في البورصة.

هذا النوع من الاستثمار لا يتطلب شراء الأصل الذي يتم من خلال توليد العائد. وهو نوع مناسب لمجموعة متعددة من الأهداف الاستثمارية. يستعمل هذا النوع عادةً للاستثمار العقارية. ولا يشترط أن تقوم بمشاركة المستثمر في إدارة الأصول. لكن يجب قبل اللجوء لهذا النوع من الاستثمار معرفة إمكانيات الاستثمار بشكل مسبق.

التمويل الجماعي: وهو من الطرق الحديثة نسبيًا من أجل الاستثمار في العقارات. هذه الطريقة تعتبر من الطرق البسيطة للاستثمار في العقارات، ويمكن أن يقوم الشخص بالدخول الى مواقع التمويل الجماعي الأكثر شهرة والتي تستثمر في العقارات بشكل مباشر. وهذه الطريقة تسمح للمستثمرين بالحصول على محفظة متنوعة من خلال العديد من العقارات.

إقراض من نظير إلى نظير: هو نوع من الإقراض يسمح للأشخاص للأفراد باقتراض أو إقراض الأموال بدون اللجوء الى مؤسسة مالية تقليدية، مثل بنك. وهذا النوع يسمح للمقترض أن يتواصل بشكل مباشر مع المستثمر بدون الجاجة لأي وسطاء. وهو مخصص من اجل المستثمرين الذين يرغبون في الحصول على عائد أفضل على مدخراتهم النقدية.

الفرق بين الاستثمار المباشر والغير مباشر في العقارات

الاستثمار المباشر هو عند شراء عقار وحدك أو مع من خلال المشاركة مع الآخرين أو الاشتراك مع شركات آخرى، وأنت من يملك هذه الشراكة. من خلال الاستثمار المباشر في العقارات، تكون أنت مالك العقار، ويكون العقار مسجل باسمك. أما الاستثمار غير المباشر فهو عندما تقوم بإعطاء المال الى شركة تعمل في العقارات، وتقوم هذه الشركة باستثمار المال من أجلك.

ويمكن أن يتم الاستثمار المباشر في العقارات من خلال زيادة رأس المال مع شركة تطوير عقارية. ويكون عندها الاستثمار غير المباشر عبر شركة تكون بدورها شريكة مع شركة اخرى تبيع العقارات.

الفرق بينهما هو أنك اذا كنت تريد امتلاك العقار، فيمكنك التفكير في الاستثمار المباشر, لكن اذا كنت تفضل أن تضع أموالك في شركة عقارية مثل صندوق الاستثمار العقاري، فإن هذا الاستثمار هو الأفضل بالنسبة إليك.

يمكن أن تحتاج أيضًا في الاستثمار المباشر إلى الانخراط في العمليات اليومية. ويمكن أن تعاني من مشكلات اذا كان لديك مالك مشارك تتفق معه أو تتعارض معه. وأحيانًا تعاني من صعوبة في تصفية أو بيع حصتك في العقار.

لكن على الجانب الآخر، في حال قمت بالاستثمار في العقارات، وزادت قيمة العقار، فإنك سوف تحقق فائدة كبيرة من هذا الاستثمار. أما الاستثمار غير المباشر فتكون نسبة النمو فيه أقل من الاستثمارات المباشرة. لكن في الوقت نفسه يمكن أن تسمح لشخص آخر لإدارة الاستثمار بدلًا منك.

بيع الاستثمار في الشكل غير المباشر أسهل بكثير، خاصةً في حال تم تداوله علنًا في البورصة. ومعظم الاستثمارات غير المباشرة مثل صناديق الاستثمار العقارية، توفر تدفق نقدي أو أرباح مستقرة. [1] [2]

ما هو الاستثمار المباشر والغير مباشر في العقارات

الاستثمار المباشر هو: عند شراء العقار، ويكون إما من خلال شراء العقار بنفسك، أو شرائه مع مجموعة أخرى من الأشخاص، ويكون في هذه الحالة جميع الأشخاص مالكين مشاركين.

يمكن أن تشمل الاستثمارات العقارية المباشرة المشاركة في ملكية شقه أو مركز تسوق أو مبنى مكاتب، ويمكن أن يكون الشخص مالك لهذا العقار وحده أو مالك مشارك مع أفراد آخرين.

من ميزات الاستثمار العقاري المباشر هو أنك تملك العقار وأنت تستطيع التحكم بما تريد فعله في هذا العقار، أي يكون اسمك مسجلًا على سند ملكية العقار، ويمكنك إذا أردت التوقف عن الاستثمار بيع العقار أو توريثه.

الاستثمار غير المباشر هو: شراء أسهم في شركة عامة أو خاصة. وهذا النوع يعتبر من الأعمال التي تنمو بسرعة في الوقت الحاضر، وهو يعني ببساطة الاستثمار في العقارات بدون شرائها. هناك العديد من الطرق للاستثمار في العقارات بدون الجهد الذي ينجم عن شراء العقار. ويختلف الاستثمار غير المباشر عن المباشر بأنه يتضمن شراء خصص في شركة عامة أو خاصه.

في هذا النوع من الاستثمار، لا تستطيع التحكم بشكل كبير، ولا يمكنك السيطرة على المال الذي يصرف أو العقارات التي يتم استثمارها. وهو طريقة جيدة اذا كان الشخص لا يملك وقت كافي للاستثمار المباشر. [2]

فوائد طرق الاستثمار غير المباشر في العقارات

يمكنك الاستثمار غير المباشر في العقارات من خلال تكلفة منخفضة للغاية. حيث يمكنك أن تبدأ بأقل قدر ممكن
ميزة اخرى هو أن الأرباح يمكن أن تكون أعلى من المتوسط، في الاستثمار في المباشر يمكن أن تزيد قيمة الأرباح مع الوقت.
يمكنك البيع أو التبادل بسهولة وسرعة كبيرين، ويمكن أن تقوم بالتحويل الى مال في أوقات الطوارئ

أما السلبيات فهي:

غالبًا ما تخضع هذه الاستثمارات للضرائب بمعدل أعلى، وهذه النقطة يجب أن يضعها الشخص بعين الاعتبار. ويمكن إذا كان لديك حصة في العقارات ألا تحصل على أي من المزايا الضريبية.

فوائد طرق الاستثمار المباشر في العقارات هي:

يمكن أن يولد الاستثمار المباشر في العقارات دخل مثل تأجير العقار والحصول على فائدة منه شهرية، وهذه الاستثمارات تعتبر من الاستثمارات المميزة للأشخاص الكبار في السن
زيادة قيمة العقار: غالبًا ما تزيد قيمة العقار مع الوقت، لكن هذا الأمر يعتمد على عوامل عديدة أخرى مثل موقع العقار. لكن على المدى القصير يمكن أن تتقلب الأسعار مثل سوق الأوراق المالية
الحصول على مزايا ضريبية، وهذا له تأثير كبير وايجابي للغاية

سلبيات الاستثمار المباشر في العقارات هي:

يتطلب وقت وجعد من اجل ايجاد مستأجرين وايجاد عقار مناسب، ويمكن أن يتطلب المفاوضة مع الوسطاء.
أحيانًا لا يستطيع الشخص بيع العقار بسهولة في حالات الطوارئ [1]