كيفية الاستفادة من التضخم

الاسثمار العقاري.
السلع الثمينة مثل الذهب والفضة.
السلع الخام من معادن وغيرها.
الأسهم البنكية والشهادات.
الاستثمار في السندات.

يبحث الكثيرون حاليًا عن طرق الاستفادة من التضخم الجائح للبلاد النامية والمتقدمة نتيجة للركود الاقتصادي عقب جائحة كورونا واشعال فتيل الحرب العالمية الثالثة بين روسيا واكرانيا مثل:

الاستثمار العقاري: يُعتبر الاستثمار العقاري واحدًا من أكثر الطرق الشائعة للحفاظ على القيمة المالية عن طريقها ضخها في الأصول الثابتة خلال الأزمات المالية والتضخم.

أثبت الاستثمار العقاري نجاحًا شديدًا في مواجهة الأزمات النقدبة والتضخم على مدى أعوام سابقة مع وجود احتمالية لتعرضها لارتفاع سعر الفائدة ومايعقبه من انتكاسة في قيمتها الأولى كما رأينا في 2007-2008.

تُساعد العقارات القابلة للتأجير على اتخزين المال في صورة ثابتة مع إمكانية زيادة القيمة المالية مع زيادة الإيجار بشكلٍ دوري، ويمكنك الآن البدأ في استثمار أموالك في الاستثمار العقاري عن طريق: :

شراء العقارات مباشرة.
شراء أسهم في صندوق استثمار عقاري أو صندوق متخصص ( real estate investment trust = REIT). [1][2]

كيف يتم الاستفادة من الاستثمار في المواد الخام على التغلب على التضخم

يُعتبر الاستثمار في المواد الخام إحدى الطرق السريعة للحفاظ على القيمة النقدية للأموال أمام التضخم الدولي أو العالمي.

تشمل السلع الغنية في نفسها :

الزيوت المُستخلصة من النباتات مثل زيت بذور العنب والزيتون وجوز الهند.
المعادن المُستخرجة من باطن الأرض مثل النحاس والكوبلت والحديد والزنك.
المُنتاجات الزراعية من القطن والفول والعدس
المواد النفطية.

يُمثل الاستثمار المالي في المواد الأولية اللازمة في الصناعة والتجارة استثمارًا ناجحًا حيث تميل أسعار هذه السلع إلى الارتفاع جنبًا إلى جنب مع أسعار المنتجات النهائية المصنوعة من تلك السلع في البيئات التضخمية.

ولتبسيط الأمر دعنا ننظر إلى:

المُنتجات المُشتقة من النفط.
المُنتجات الطبية والتجميلية.

أولًا، المُنتجات المُشتقة من النفط: يدخل النفط الخام في صناعة العديد من منتجات الوقود المُختلفة مثل البنزين والجاز اللازمين في العمليات الصناعية المُختلفة.

يؤدي ارتفاع أسعار النفط الخام إلى ارتفاع سعر البنزين والنقل وبالتالي تحصيل المال الاستثماري بشكلٍ كامل

ثانيًا، المُنتجات الطبية والتجميلية: تدخل المواد الكميائية الخامة المُستخلصة من الطبيعة في صناعة العديد من المُنتجات الطبية والدوائية مما يجعل توجه المُستثمرين نحو الاستثمار بها توجهًا مُثمرًا.

عادة مايطرح المُستثمرين المُحنكين أسهامًا شرائية وعقودًا آجلة لجذب المزيد من المُسثمرين إليهم ويُمكنك الأن أن تكون واحدًا منهم والبدأ في استخدام أموالك المحفوظة عن طريق الاستثمار معهم ومُجابهة التضخم. [1][2]

هل يُساعد الاستثمار في السلع النفسية مثل الذهب على مُجابهة التضخم

نعم، يٌعتبر الاستثمار في السلع الثمينة بذاتها مثل الذهب والفضة إحدى الطرق المُتبعة للاستفادة من التضخم.

ترجع أهمية الذهب إلى قيمته الحضارية المتجذرة في البناء الاجتماعي حيث يرمز الذهب على مر العصور الغابرة إلى الثروة والغنى والثبات الإحتماعي، حيث تم الاتفاق ضمنيًا على جعله معدنًا قيّمًا منذ بدأ التبادلات المالية بين البشر.

وتتمحور قوة الذهب في كونه:

معدن ثمين، قادر على حفظ قيمته بمرور الوقت، مما يجعله احتياطي نقدي لجميع دول العالم.
امكانية تداوله في أي وقت.
استخدامه في صناعة المجوهرات والمنتجات الأخرى.
اعتباره احتياطي المعدن البديل للعملات المُتداولة حيث تعكس أسعار الذهب الصحة الاقتصادية للدولة فمع الركود الاقتصادي تزداد أسعار الذهب لتحقيق التوازن المالي للبلاد، والعكس صحيح.
تحوطًا للمُستثمرين ضد التضخم للحفاظ على قيمة رأس المال الخاص بهم نظرًا لقيمته الثمينة بذاته على مر الزمان مما يجعله بديلًا قوي للأموال الورقية مُتغيرة القيمة.

ويساعد الاستثمار في الذهب على:

التحوط ضد التضخم.
الشعور بالأمان في الأوقات الاقتصادية الصعبة.

وينصح خبراء الاقتصاد الشباب فيما بين الخامسة والعشرين والخمس والثلاثين بالاستثمار في الذهب قدر المُستطاع وذلك لمقدرتهم على المخاطرة أكثر من غيرهم.

وللبدأ في استثمار أموالك في السلع النفيسة يُمكنك:

شراء الذهب مباشرةً من تاجر سبائك.
الاستثمار بشكلٍ غير مُباشر في صندوق استثمار مشترك أو صندوق متداول في البورصة يمتلك الذهب (ETF = exchange traded fund ) [1][2]

سلبيات الاستثمار حالة التضخم

المُخاطرة بخسارة الأساس النقدي الخاص بك.
الابتعاد عن الأهداف بعيدة المدى نتيجة للتوجه نحو الطرق التحوطية المالية. [1][2]

ايجابيات الاستثمار حالة التضخم

الحفاظ على القوة الشرائية.
تنويع الدخل.
الحفاظ على الأساس النقدي المخزون لك. [1][2]

ما هو التضخم

يتم تعريف التضخم من الناحية الاقتصادية على انه ارتفاع في أسعار السلع والخدمات المُقدمة من الأفراد نتيجة لانخفاض قيمة العملة مما يؤدي إلى:

انخفاض القوة الشرائية.
الركود الاقتصادي.
الركود التجاري والصناعي نتيجة لتحول الأفراد إلى استثمار أموالهم في الأصول الثابتة المُختلفة بدلًا من التجارة والصناعة.
ارتفاع مُعدلات البطالة.
ارتفاع قيمة الفائدة البنكية على القروض.

هل توجد أصول تحافظ على القيمة النقدية للمال في ظل التضخم

نعم، يوجد عددًا من الأصول التي تحقق أفضل أداء لها في ظل التضخم مع احتمالية كسب المزيد منها مُستقبلًا مثل:

العقارات القابلة للزيادات الدورية حالة الإيجار أو البيع.
الذهب والفضة.
خطوط أنابيب الطاقة المرتبطة بالتضخم [1][2]