طريقة الاكتتاب في الصكوك .. والفرق بينها وبين الأسهم

طريقة الاكتتاب في سوق الصكوك والسندات

يتم الاكتتاب في الصكوك والسندات عبر


شركات الوساطة المالية


سواء عن طريق :

• الهاتف او الانترنت او زيارة احد الفروع

لكن لابد من فهم النقاط التالية لضمان اكتتاب وتداول ناجح في الصكوك

1. القيمة الاسمية للصك : هي القيمة الفعلية لقيمة الصك ، فمثلا اذا كانت القيمة الاسمية للصك هي 1000 ريال فتكون القيمة الفعلية لوحدته هي 1000 ريال وتتغير قيمته بتغير القيمة الاسمية تلك حسب سعر السوق
2. كمية الصكوك المكتتبة : جميع الصكوك الحكومية من فئة 1000 ريال كقيمة اسمية ثابتة لها ، وعليه فإن 1000 ريال من الفئة الحكومية هي صك واحد اما 10000 ريال تمثل 10 صكوك
3. سعر الصكوك : يمثل سعر الصك او السند الحالي في السوق ، ويتم التعبير عنه بنسبة مئوية ، فمثلا صك قيمته الاسمية هي 1000 ريال ونسبته في السوق 97 % منها ، فإن سعره الحالي في السوق هي 970 ريال
4. عائد الصك عند الاستحقاق : يمثل العائد السنوي المتوقع من الربح للصك والتي يتم الاحتفاظ به عند الانتهاء

طريقة الاكتاب في صكوك الراجحي

يمكنك الاكتتاب في صكوك مصرف الراجحي عن طريق :

1. تطبيق الراجحي او اي من الجهات المستلمة
2. مباشر افراد
3. الصراف الآلي [1]

وتتم طريقة الاكتتاب في صكوك الراجحي عبر البنوك او الجهات المستلمة التالية :

1. الراجحي
2. الانماء
3. البلاد
4. الرياض
5. الاهلي
6. الفرنسي
7. الجزيرة
8. العربي

الاكتتاب في صكوك الراجحي عن طريق التطبيق

1. قم بالدخول على تطبيق الراجحي وان ل يكن لديك التطبيق يمكنك تحميله من هذا
   
   
   الرابط
   
   
2. الآن اضغط على ” خدمات الاكتتاب العام “
3. منها قم باختيار ” الاكتتاب العام – السوق الرئيسي “
4. اختر ” صكوك مصرف الراجحي “
5. قم بتحديد خيار ” اقبل التفاصيل “
6. اكتب عدد الصكوك المطلوب الاكتتاب فيها
7. اضغط موافق على الشروط والاحكام
8. اضغط التالي ، ومن ثم قم بتحديد الحساب الذي تريد الاكتتاب من خلاله ، ثم اضغط تأكيد
9. الآن تم تنفيذ الاكتتاب الخاص بك

طريقة الاكتتاب في الراجحي من الصراف الآلي

1. من قائمة الخيارات الرئيسية في الصراف الآلي اختر ” عمليات اخرى “
2. يظهر لك عدة خيارات قم باختيار ” اكتتاب / بيع الاسهم “
3. الآن اختر ” اكتتاب عام “

مميزات الاكتتاب في صكوك الراجحي

• قيمة الصك : 1000 ريال
• الحد الادنى لعدد الصكوك : 5 صكوك بقيمة 5000 ريال
• الحد الاقصى : عدد 10000000 صك بقيمة اقصاها 10000000000 ريال
• الشريحة : الاولى
• العائد السنوي : 5.5 % بعد الزكاة
• فترة الاكتتاب المقررة : 30 اكتوبر الى 10 نوفمبر
• توزيع الارباح : ربع سنوي اي كل 3 اشهر
• يعتبر العائد جيد وفرصة جيدة للاستثمار للمتقاعدين او فئة الاشخاص الذين ليس لديهم خبرة واسعة في الاستثمار بشكل عام
• لا يوجد عليها زكاة لأنها مدفوعة الزكاة من قبل البنك
• يمكنك اكتتاب الصك باسم ابنائك
• يمكن بيع الصك في شاشة تداول

عيوب الاكتتاب في الصكوك

• المخاطرة بسبب ارتفاع سعر الفائدة ويحدث ذلك بسبب التضخم
• ان تضيع منك فرص استثمارية لنقودك بشكل افضل
• يمكن ان يتم الاعلان عن صكوك بفائدة اعلى بعد ذلك
• نزول قيمة الصك في السوق
• ان المصرف يمكنه استرداد قيمتها في اي وقت
• تنكشف مخاطرة الافلاس للمصرف – لكنه يعتبر نسبة ضئيلة بالنسبة للراجحي –
• نقص السيولة في سوق الصكوك والتي تعني انك قد لا تتمكن من ايجاد مشتري لصكوكك بسهولة
• بالنسبة للصكوك التي لم يحدد لها اي تاريخ للاسترداد – كما الحال في صكوك الراجحي الحالية – وعليه فلابد من بيعها في السوق اذا كنت ترغب في استرداد رأس المال والتذبذب في سعر السوق يكون محدود للغاية

الاكتتاب في صكوك بنك الرياض

• قيمة صك بنك الرياض : 3.75 ريال
• العائد السنوي للصك : 5.25% ويتم بشكل ربع سنوي اي كل 3 اشهر
• مدة استحقاق الصك : مفتوحة
• الحد الادنى للاكتتاب في الصك : 250000 ريال
• يبدأ طرح الصكوك بتاريخ : 5/ 10

يستهدف هذا الاكتتاب الفئات من المستثمرين المؤهلين فقط

ماهي صكوك الشريحة الاولى

عبارة عن اوراق مالية ليس لها تاريخ استحقاق فهي من النوع الدائم كما ان للبنك احقية استردادها  بعد 5 اعوام ، وتأتي اهمية صكوك الشريحة الاولى في تحسين قدرة الشركات على التوسع في اعمالها ، تتوافق الصكوك من الفئة الاولى مع احكام الشريعة الاسلامية وتتشابه كثيرا مع الاسهم من حيث المعاملة الزكوية ، ومن المميز فيها انها توفر لمستثمريها دخل دوري ثابت

الفرق بين الاكتتاب في الصكوك والاكتتاب في الاسهم

اوجه التشابه والاختلاف بين الصكوك والاسهم

الفرق بين الصكوك والسندات

1. تختلف الصكوك عن السندات كون قيمتها الاسمية ليست مرتبطة بالمصدر وعليه فإنها لا تشكل دين عليه ، على عكس السندات التي تشكل دينا على المصدر
2. ما يتم دفعه على الصك هو مقابل ربح النشاط الذي استخدمه المصدر لاستثمار تلك الاموال فيه او الايراد العائد من الاصول التي يمتلكها حاملوها بموجب تلك الصكوك ، ولا يعتبر فائدة مترتبة على القيمة الاسمية له بعكس السند [2]

ايهما افضل الاستثمار في الصكوك او الاسهم

يمكنك المفاضلة بين الاستثمار في الصكوك والاسهم لمعرفة ايهما افضل بالنسبة لك وفق خياراتك عبر معرفة التالي :

مثال :

مثلا عند استثمارك في صكوك

الراجحي

بقيمة 5000 ريال :

• يكون العائد 5.5 % سنوي
• مكسب صكوك الراجحي في السنة : 275 ريال

اما عند الاستثمار بقيمة 5000 ريال في اسهم صندوق الرياض :

• يكون لك 450 سهم
• سعر السهم يكون : 11.1 ريال
• العائد السنوي للسهم ” 0.91
• المكسب السنوي : 409 ريال

ذلك مع تقدير نسب المخاطرة والتذبذب للاسعار في الحالتين ، فكل ما عليك هو اختيار الافضل بالسبة لك سواء استثمار بمخاطرة اعلى وسعر عائد اعلى ، او مخاطرة اقل وعائد مضمون وثابت ولكن بنسبة اقل

افضل شركات الوساطة المالية لاكتتاب الصكوك

يمكنك الاكتتاب في الصكوك والسندات عبر اختيار افضل وسيط مالي للاكتتاب وهي

الاكتتابات الحالية في السعودية

هذا الجدول يوضح الاكتتابات القائمة حاليا في المملكة وماهو قادم منها بحسب ما تم اعلانه في نشرات الاصدار الخاصة بكل منها ، سواء في السوق الرئيسي العام أو السوق الموازي ” نمو ” وغيرهم كذلك ، مع توضيح طريقة الاكتتاب والبنوك المستلمة لكل اكتتاب