غش النقد الاجنبى هي مشكلة متنامية ، فهي مشكلة استخدام نظام الاحتيال في التداول على التجار من خلال إقناعهم بتوقع الكسب والربح العالي من خلال المتاجرة في سوق الصرف الأجنبي . منذ فترة طويلة ويعاني السوق بوجود النصابين ، وفقا ل صحيفة نيويورك تايمز . ويذكر ان متوسط المبالغ التي يخسرها الافراد كضحية تداول العملات الأجنبية حوالي 15،000 دولار ، وفقا لسجلات CFTC ، ووفقا لصحيفة وول ستريت جورنال .

سوق الصرف الأجنبي يختلف عن عقد أسهم الشركة . مع ذلك ، فإن معظم المستثمرين يستخداموا التجار لتحقيق المكاسب . الأسوأ من ذلك ، فإن معظم التجار المحترفين يستعدوا لكسب المال مع خلال عملائها . أخيرا ، فإن استخدام شبكة الانترنت وسعت هذه المخططات للجمهور في جميع أنحاء العالم .

الاستثمار بشكل واضح في البورصات الأجنبية يتطلب استخدام الشركة الراسخة والموثوق بها .

أصبح تداول العملات نوع شائع من الاحتيال ، و ذلك اعتبارا من مطلع عام 2008 ، وفقا ل مايكل دن من لجنة تداول السلع الآجلة في الولايات المتحدة . ولكن لفترة طويلة فقد عاني التجار بسبب احتيال النصابين في السوق ، وفقا لصحيفة نيويورك تايمز .

في أغسطس 2008 تم تعيين CFTC فرقة عمل خاصة للتعامل مع تزايد الاحتيال الصرف الأجنبي . في يناير 2010 ، اقترح قواعد جديدة CFTC لحد من نفوذ العشرات ، على أساس ” عدد من الممارسات ، الغير لائقة في سوق التجزئة لصرف العملات الأجنبية ، بما في ذلك الاحتيال المغري ، و انعدام الشفافية في التسعير و تنفيذ المعاملات و عدم الاستجابة ل شكاوى العملاء واستهداف السذاجة ، والمسنين .

سوق الصرف الأجنبي هو في أحسن الأحوال يعد لعبة محصلتها صفر ، وهذا يعني أنه كلما كسب تاجر ، فإنه في الآخر خاسر . ومع ذلك ، فإنه لن يتم طرح عمولات السمسرة و تكاليف المعاملات الأخرى لنتائج جميع التجار ، مما يجعل من النقد الأجنبي لعبة محصلتها سلبية .

و يمكن أن تشمل متماوج الغش من حسابات العملاء لغرض توليد اللجان ، بيع البرمجيات التي من المفترض أن توجيه العملاء إلى الأرباح الكبيرة و إدارتها بطريقة غير سليمة ” الحسابات المدارة ، الدعاية الكاذبة ، ومخططات بونزي والاحتيال الصريح ، و يشير أيضا إلى أن أي وسيط التجزئة الفوركس و الذي يشير إلى أن تجارة النقد الاجنبى بإعتبارها تجارة منخفضة المخاطر مع امكانية الحصول على الأرباح العالية من الاستثمار .

، وأشارت اللجنة إلى الولايات المتحدة للتجارة السلع الآجلة ( CFTC ) ، الذي ينظم بشكل فضفاض في سوق الصرف الأجنبي في الولايات المتحدة للزيادة في نشاط الصناعة لعديمي الضمير في غير العاملين بالبنك من العملات الأجنبية .

ونقلت الوكالة عن مسؤول من جمعية العقود الآجلة الوطنية بقوله ان ” زيادة تداول العملات الأجنبية بالتجزئة بشكل كبير خلال السنوات القليلة الماضية ، وللأسف ، فإن كمية التزوير في العملات الأجنبية أيضا اصبح بشكل كبير . ” بين عامي 2001 و 2006 في الولايات المتحدة ، اصبح تداول السلع الآجل في اللجنة لمقاضاة أكثر من 80 حالة من حالات الاحتيال التي تنطوي على أكثر من 23،000 من العملاء الذين فقدوا 350 مليون دولار . من عام 2001 إلى 2007 ، خسرت حوالي 26،000 شخص 460،000،000 $ في غش النقد الاجنبى . ونقلت CNN Godfried Di VIDTS رئيس جمعية الأسواق المالية في الاتحاد الأوروبي ، قائلا : ” البنوك لديها واجب حماية عملائها و أنه ينبغي أن تكون متأكدا من فهم العملاء وما يقومون به ، والآن يمكن استخدم الناس للإنترنت ، مع الأبواب الغير مصرفية ، وكيفية التحكم عن بعد ”

في نهاية المطاف ، فإن طريقة الاحتيال على العملاء تختلف من حالة إلى أخرى . في بعض الاحوال تتشكل بشكل مخطط هرمي بونزي ، مع تزايد عدد الضحايا من خلال الإحالات وتلك من خلال الحصول على أكبر حصة من إيرادات الاستثمارات المزعومة . في حالات أخرى ، فإن اختلاس أموال العملاء من خلال الحسابات المدارة وسوء الإدارة في حالات أخرى من الاحتيال .

أنواع الاحتيال

يمكن أن تشمل عمليات الاحتيال المتماوجة من حسابات العملاء لغرض توليد اللجان ، بيع البرمجيات التي من المفترض أن تعمل على توجيه العملاء إلى الأرباح الكبيرة ، والتي تتمكن بشكل غير صحيح للوصول إلى ” الحسابات المدارة ” ، وللمخططات البونزية والدعاية الكاذبة و الاحتيال الصريح . فإنه يشير أيضا إلى أي وسيط لتداول العملات الأجنبية بالتجزئة والذي يشير إلى تداول العملات الأجنبية المنخفضة المخاطر ، والاستثمار العالية للربح .

يمكنك الاطلاع على مقالات منوعة من خلال :

عرض النقود في الاقتصاد

التفاعل بين السياسات النقدية والمالية

البترودولار وإعادة تدويره